קרן השתלמות היא מוצר קצת מוזר, מצד אחד היא “יושבת” תחת הקטגוריה של מוצר פנסיוני ( לפי הגדרות האוצר ), מצד שני מדובר בתוכנית חיסכון לתקופה בת 6 שנים, אז אחרי מחשבה החלטנו להתייחס לקרן השתלמות כמוצר פנסיוני מהסיבות הבאות :

• קרן השתלמות ניתן לפתוח רק כשכיר עם מעסיק או בתור עצמאי.
• המדינה מכירה בהפקדות לטובת קרן השתלמות כהוצאה מוכרת למעסיק או לעצמאי.
• אנחנו חושבים שקרן השתלמות נועדה לחזק את החיסכון לגיל פרישה, נכון שכולם חושבים שמדובר בתוכנית חיסכון שמשתחררת כל שש שנים ועוזרת לנו להחליף רכב, לשפץ את הבית או לעזור לחתונת של הילד.